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Entre développement et transmission de votre patrimoine
Vous avez développé un patrimoine ? vous souhaitez l’optimiser, le transmettre, étudier certains impacts fiscaux ? ou tout simplement un accompagnement pour commencer à le développer ? nous mettons à votre disposition une équipe d’ingénieurs patrimoniaux qui saura vous apporter les meilleurs conseils. Ils prendront en compte l’ensemble de votre situation ainsi que vos objectifs pour vous proposer une stratégie patrimoniale sur-mesure.
Notre accompagnement en gestion de patrimoine
Etude patrimoniale
Nous réalisons un audit complet de votre patrimoine en lien avec votre notaire de famille. Une analyse de votre situation patrimoniale sous un angle juridique et fiscal est réalisée en vue de vous apporter des conseils sur-mesure.
La mission d’étude patrimoniale a pour objectif d’établir une stratégie globale vous permettant d’atteindre vos objectifs patrimoniaux et de vous accompagner dans sa mise en place.
1. Audit patrimonial
Nous analysons votre situation actuelle matrimoniale et votre composition familiale. Nous faisons un état des lieux de votre patrimoine personnel et professionnel.
2. Définition d’une stratégie patrimoniale
Nous établissons avec vous une stratégie patrimoniale globale répondant à vos attentes. Grâce à nos prescriptions financières, juridiques et immobilières, nous vous permettons d’optimiser au maximum votre patrimoine.
3. Coordination et suivi des actions
Nous mettons en place les actions définies conjointement avec nos juristes et votre notaire. Nous organisons des rendez-vous périodiques pour échanger et ajuster la stratégie mise en place en fonction des événements de la vie.
Succession
Lors du décès d’un proche ou de votre conjoint, certaines démarches administratives sont complexes, ADECIA vous accompagne dans chacune de ses étapes. Nous vous accompagnons également sur les stratégies de succession pour préserver les intérêts de votre famille et amoindrir l’imposition.
1. Déclaration de succession
Nous réalisons l’ensemble de vos déclarations fiscales auprès des impôts.
2. Partage de succession
Nos équipes vous conseillent et rédigent l’acte de partage de la succession entre les héritiers.
3. Accompagnement du conjoint survivant
En collaboration avec votre notaire de famille, ADECIA vous aide dans les démarches à réaliser lors d’un décès d’un conjoint.
Optimisation fiscale de votre patrimoine
Vous souhaitez réduire votre impôt sur le revenu ? après un audit de votre patrimoine, nous vous conseillons sur les stratégies et actions à mettre en place. Des dispositifs juridiques et financiers peu connus existent.
1. Investissements immobiliers avec des dispositifs avantageux fiscalement
2. Réduction de votre base imposable
3. Démembrement de propriété, donation de la nue-propriété de vos biens
Expertise retraite
Le départ à la retraite se profile ? ADECIA vous propose une étude approfondie de votre relevé de carrière afin de s’assurer que les salaires sont correctement reportés, que les trimestres sont validés et que les éventuels enfants sont bien pris en compte dans le calcul de vos droits.
1. Analyse de votre relevé de carrière
Nous identifions les anomalies potentielles et les corrigeons en lien avec les caisses de retraite.
2. Optimisation de votre date de départ
Nous vous conseillons sur la meilleure stratégie en fonction de vos objectifs, que ce soit pour partir plus tôt ou optimiser le montant de votre pension.
3. Aide à la mise en place des dispositifs adaptés
Retraite anticipée, rachat de trimestres, cumul emploi retraite, contrat d’épargne retraite, nos équipes vous conseillent.
4. Gestion de votre dossier retraite de A à Z
Nous vous accompagnons dans toutes vos démarches administratives ; de la vérification de vos droits jusqu’à la liquidation de votre pension.
Entretien gratuit de 15 min : faites le point sur votre retraite
Family office
Un service unique et exclusif pour vos intérêts patrimoniaux et ceux de votre famille
Planification patrimoniale
Nos équipes vous accompagnent dans l’organisation de votre patrimoine familial selon vos objectifs et contraintes.
Gestion de patrimoine
Nos équipes vous conseillent dans le développement et la sécurisation de votre patrimoine.
Planification fiscale
Nos équipes vous aident à organiser vos affaires financières afin de diminuer votre base imposable selon les lois fiscales en vigueur.
Gestion administrative
Nos équipes vous accompagnent dans la gestion courante de votre patrimoine.
F.A.Q.
Questions fréquentes : Accompagnement en gestion de patrimoine
Pourquoi faire appel à un gestionnaire de patrimoine ?
Un gestionnaire de patrimoine est utile si vous avez des actifs (financiers, biens à haute valeur, immobiliers ou entreprises) et que vous souhaitiez les faire fructifier, les protéger ou préparer l’avenir. Cela peut être particulièrement utile pour des projets complexes comme la transmission de patrimoine, la réduction fiscale ou la diversification des investissements.
Quels services sont proposés par un gestionnaire de patrimoine ?
Les services peuvent inclure :
- L’étude patrimoniale et mise en place d’une stratégie patrimoniale
- La gestion de portefeuille d’investissement
- Le conseil en fiscalité et optimisation fiscale
- La transmission et succession du patrimoine
- La planification de la retraite
Que se passe-t-il si mes objectifs patrimoniaux changent ?
Nous effectuons régulièrement des suivis pour s’assurer que votre stratégie reste adaptée à vos objectifs, même s’ils évoluent. Il est possible d’ajuster les plans en fonction des changements dans votre vie personnelle ou professionnelle.
Quelle est la différence entre un gestionnaire de patrimoine et un conseiller bancaire ?
Un gestionnaire de patrimoine offre généralement une approche plus globale et personnalisée que celle d’un conseiller bancaire. Il prend en compte tous les aspects de vos finances d’un point de vue patrimonial, fiscal et juridique, alors qu’un conseiller bancaire est souvent limité aux produits de sa banque. Le gestionnaire de patrimoine peut aussi proposer des solutions qui ne sont pas directement liées aux produits financiers.
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