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Entre optimiser vos pensions de retraite et profiter pleinement de votre temps libre
À quel âge pourrai-je partir à la retraite ? quel sera le montant de ma pension ? puis-je agir sur le montant de ma pension ? La perspective de la retraite entraîne son lot de questionnements. Profitez d’un accompagnement intégral, qui inclut la reconstitution de votre parcours professionnel, l’élaboration de votre stratégie retraite et la mise en œuvre de vos droits.
Assurez-vous une tranquillité d’esprit et une sécurité maximale pour bâtir un avenir serein.
Chiffres
clés !
80%
Des Français trouvent la retraite complexe à préparer
1/6
Relevé de carrière
comporte des erreurs
9 Mrd.€
Coût des erreurs de pension en France
Notre accompagnement dédié à l’optimisation de votre retraite
Vous avez déjà reçu les éléments de votre dossier retraite et vous souhaitez une expertise pour connaître parfaitement vos droits ? nos consultants en retraite sont là pour vous apporter une assistance personnalisée et vous fournir une étude précise au bon calcul de votre retraite. Effectuer ce bilan retraite le plus tôt possible, vous permettra de déceler des éventuelles erreurs sur votre dossier retraite et de mettre en place une stratégie retraite pour pallier la baisse de revenus (PER, PERinMadelin, Assurance vie…).
Entretien gratuit de 15 min : faites le point sur votre retraite
Epargne retraite
Préparer sa retraite, cela s’anticipe, et ce, dès le plus jeune âge
En tant que chef d’entreprise ou travailleur non-salarié (TNS), il peut être judicieux d’anticiper votre retraite tout en allégeant votre fiscalité grâce au Plan d’Épargne Retraite (PER). Cependant, il est essentiel de sélectionner un mode de gestion approprié. Ce choix détermine la manière dont votre épargne sera administrée, notamment en ce qui concerne :
- La répartition de votre capital entre les fonds en euros et les unités de compte
- La sélection des supports d’investissement en unités de compte
- Les arbitrages réguliers à effectuer
Le Plan d’Épargne Retraite (PER) offre un cadre fiscal privilégié dont vous pouvez bénéficier en tant que chef d’entreprise. Il existe trois types de PER : le PER individuel, le PER d’entreprise collectif et le PER d’entreprise obligatoire. Chacun de ces plans a une fiscalité spécifique.
Nos équipes vous accompagnent et vous conseillent pour faire les bons choix et anticiper sereinement votre retraite.
Expertise retraite
L’âge de départ à la retraite se profile ?
Il existe aujourd’hui en France 42 régimes aux méthodes de calcul de pensions et cotisations souvent bien différentes. Les anomalies sont très fréquentes sur les relevés de carrière entraînant des écarts importants sur vos droits à la retraite. Nos équipes vous apportent une analyse et un conseil personnalisé au moment de votre départ en retraite.
Entretien préalable
Nous organisons un premier rendez-vous découverte pour parcourir ensemble vos souhaits et objectifs dans le but de répondre de manière précise à vos attentes.
La reconstitution et l’analyse de votre relevé de carrière
Grâce à l’analyse de vos documents de carrière, nous procédons à la reconstitution d’un relevé de carrière ajusté et calculons vos droits en fonction des éventuels éléments corrigés.
Lancement des corrections des anomalies auprès des caisses
Nous nous occupons, après avoir détecté les anomalies, de lancer les demandes de rectification auprès des caisses en leur détaillant nos demandes.
Optimisation de votre stratégie retraite
A quel âge demander votre retraite, faut-il demander votre retraite complémentaire immédiatement ou attendre ?êtes-vous éligible aux dispositifs aménagés ? devez-vous procéder à un rachat de trimestres ? sur quels supports pouvez-vous investir ? On vous présente différents scénarios pour que vous ayez toutes les cartes en main pour faire les bons choix.
Etude de vos contrats d’épargne retraite
Vous avez déjà des contrats d’épargne retraite en place ? nous vous fournissons le détail de la fiscalité applicable au dénouement de votre capital en fonction du type de contrat souscrit et de l’option de déductibilité choisie. Nous vous orientons dans votre choix de dénouer le contrat en rente ou en capital à l’âge de la retraite ou après.
Liquidation de vos droits retraite
Nous procédons à la liquidation de vos droits à la retraite en réalisant les démarches administratives et assurons un suivi jusqu’au premier versement de votre pension.
Bilan retraite
Calcul et simulation retraite
Stratégie retraite
Liquidation des droits retraite
F.A.Q.
Questions fréquentes : Expertise et bilan de retraite
Pourquoi faire appel à un expert retraite ?
Un expert en retraite est un professionnel spécialisé dans la gestion des droits à la retraite. Il accompagne les particuliers et chefs d’entreprises pour optimiser la préparation de leur départ en retraite, comprendre leurs droits, et maximiser leurs pensions en fonction de leur situation personnelle. L’expert retraite peut soulever des anomalies sur les relevés de carrière et faire ainsi le lien avec les caisses de retraite pour y apporter les corrections nécessaires.
Comment savoir à quel âge je peux partir à la retraite ?
L’âge légal de départ à la retraite dépend de votre année de naissance et des réformes en vigueur. En France, l’âge légal est actuellement entre 62 et 67 ans, selon les trimestres cotisés et d’éventuels dispositifs spécifiques (carrières longues, pénibilité, invalidité). Un expert peut calculer précisément la date à laquelle vous pourrez bénéficier d’une retraite à taux plein.
Comment racheter des trimestres pour la retraite ?
Le rachat de trimestres est possible sous certaines conditions, notamment pour les années d’études supérieures ou pour les périodes incomplètes de cotisation. Cela permet d’augmenter le nombre de trimestres validés et d’atteindre plus rapidement le taux plein. Ce processus est souvent coûteux, et un expert peut vous aider à déterminer s’il est avantageux pour vous.
Qu'est-ce que le cumul emploi-retraite ?
Le cumul emploi-retraite permet à un retraité de reprendre une activité professionnelle tout en percevant sa pension de retraite. Selon votre régime de retraite et votre situation, il peut exister des limitations sur le montant que vous pouvez cumuler, notamment si vous n’avez pas encore atteint l’âge du taux plein. Un expert peut vous expliquer les règles spécifiques selon votre situation.
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