Afin de mieux appréhender votre situation, vos besoins et vos problématiques et comprendre vos attentes, nos ingénieurs patrimoniaux réalisent un audit complet de votre patrimoine en lien avec votre notaire de famille. 

• Etude patrimoniale

Une analyse de votre situation patrimoniale sous un angle juridique et fiscal est réalisée en vue de vous apporter des conseils sur-mesure.

• Testament

Nous vous accompagnons à la rédaction de votre testament adapté à votre situation et répondant à vos souhaits de transmission.

• Pacs

Nous vous conseillons sur le régime de pacs à adopter et nous rédigeons une convention de pacs.

• Clause assurance vie

Nous vous proposons une clause bénéficiaire des contrats d’assurance vie sur mesure, pour optimiser la transmission des capitaux. Nous nous chargeons ensuite d’effectuer les démarches auprès des assureurs.

• Dons manuels

Nous conseillons et réalisons les démarches de déclaration des dons manuels portant sur des sommes d’argent ou des droits sociaux.

• Choix du régime matrimonial

Le régime matrimonial impacte directement la gestion et l’organisation de votre patrimoine. Nous vous conseillons sur le régime le plus adapté à votre situation et sur son impact en cas de décès ou de divorce.

Lors du décès d’un proche ou de votre conjoint, certaines démarches administratives sont complexes, ADECIA vous accompagne dans chacune de ses étapes.

• Déclaration de succession

Nous réalisons l’ensemble de vos déclarations fiscales auprès des impôts.

• Partage de succession

Nos équipes vous conseillent et rédigent l’acte de partage de la succession entre les héritiers.

• Accompagnement du conjoint survivant

En collaboration avec votre notaire de famille, ADECIA vous aide dans les démarches à réaliser lors d’un décès d’un conjoint.

Pour contribuer à préserver votre qualité de vie et votre autonomie lors de la cessation de votre activité, nous vous apportons des réponses juridiques et financières en prenant en compte l’ensemble de vos objectifs.

• Expertise retraite

La mission d’expertise retraite est une étude approfondie et personnalisée de votre carrière. Ensemble, nous déterminons une stratégie de départ en retraite en fonction de vos objectifs.

Dans le cadre de cette mission, nous pouvons également être emmenés à réaliser les missions suivantes : Rachat de trimestre, liquidation et réversion.

Bénéficiez d’un conseil individualisé portant sur l’analyse de vos biens détenus.

À travers une mission comptable annuelle, nos experts analysent votre bilan patrimonial grâce à :

• la valorisation de vos actifs et passifs personnels et professionnels
• l’évaluation des revenus annuels générés par votre patrimoine